量子老爺爺的筆記本

2020 0226 現在該買0050 還是 0056 ?

先講結論 : 現在大盤一萬多點，算是高基期 買0056 !  未來如果大盤跌回低基期，則買0050

0056 殖利率

0050 殖利率

如果只看殖利率， 當然是要買0056啊~ 比0050高很多 !!!

但是妳別忘了價差， 0050股價波動較大， 大盤低點買放到萬點， 0050股價價差會讓你笑呵呵； 反而0056波動小，賺不到什麼價差。

0056 vs 0050 股價波動圖 

台灣高股息(0056)是從台灣50與台灣中型100之中，由經理人挑選預估未來1年現金股利殖利率最高的30支股票。由於經理人有「預估選股」的動作，因此就歸類為主動基金，這是和台灣50(0050)被動基金並不相同。

台灣50ETF (0050) vs 台灣高股息 (0056) 投資哪一個比較好？       

0050的年化報酬率，高出 0.7%

0056發行的時間比0050晚，是從 2007年12月底開始，

假設從從開始至今，
投入同樣的資金，所領到的股利股息也都再投入，
最後這兩個 ETF會差多少呢？
0050的年化報酬率，比 0056高出了 0.7%

有人會說 0056的股息比較高，
但事實證明 「股利發的多，最後總報酬率不見得高」

0056內扣費用高出 0.3%

一般基金內扣費用是 1%~2%，
ETF的內扣費用則是 0.5%上下，比起一般基金較低，
但相對它能提供的報酬率(5~10%)來說，
0.5% 也佔了很大的比例。

0050的內扣費用 = 0.43%   每投資 100萬元，每年會扣掉 4300元管理費
0056的內扣費用 = 0.73%   每投資 100萬元，每年會扣掉 7300元管理費

投資 0056 要多被扣掉 3000元的基金管理費！

0056還有個隱藏成本，就是「周轉率很高」！

「周轉率」是 ETF 另一個隱含的成本，
但一般不會特別告訴你。

「周轉率」代表一個基金「多久買賣一次股票」，
而每次的股票買賣都需要花費「交易成本」。

你的錢買了ETF，看似定存在基金裡都沒動，
但基金公司會拿你的錢買賣股票，也有可能做出頻繁的買賣！

周轉率越高，代表越頻繁買賣，付出交易成本就越多！

0056高股息 60%的周轉率，
代表每100萬的投資，
到了年底其中有 60萬都已經換股操作了。

每一次買賣都意味著付出手續費、交易稅。

一買一賣的交易成本 0.4425% 來算 (0.3%交易稅，0.1425%手續費打5折)

60%周轉率 交易成本將近提高了 0.26%

換句話說，你每投資 100萬在 0056，每年就要白白多付 2600元的交易成本。

台灣 50的周轉率極低，因此只要很少的交易成本，相對有利。

延伸閱讀 :    大盤走勢預測 by 股海老爺爺