2020 0226 現在該買0050 還是 0056 ?

先講結論 : 現在大盤一萬多點,算是高基期 買0056 !  未來如果大盤跌回低基期,則買0050

0056 殖利率

0056股利.jpg

0050 殖利率

0050股利.jpg

如果只看殖利率, 當然是要買0056啊~ 比0050高很多 !!!

但是妳別忘了價差, 0050股價波動較大, 大盤低點買放到萬點, 0050股價價差會讓你笑呵呵; 反而0056波動小,賺不到什麼價差。

0056 vs 0050 股價波動圖 

IkqYv1i.jpg

 

台灣高股息(0056)是從台灣50與台灣中型100之中,由經理人挑選預估未來1年現金股利殖利率最高的30支股票。由於經理人有「預估選股」的動作,因此就歸類為主動基金,這是和台灣50(0050)被動基金並不相同。

 
但是0056的操作模式跟0050極為相似,一樣是不會倒閉的股票,只要是逢低勇敢買、一直買,就可以增加報酬率,重點在於低買。
 
每次0056股價大跌時,就是輸家和贏家大量交換股票的時候,此時我們就可以看見成交量暴大量的現象。等到股市回穩,不少股票已轉移到贏家手上,贏家不會急著獲利了結,因為買得很便宜,就算放著領股利也划算,所以這些股票都是很穩定的籌碼,於是平時的成交量就不會太大。

因為0056平時的交易量不大,所以成交量暴大量的現象很容易觀察得到。成交量暴大量時就是贏家和輸家大量交換股票的時候,千萬別跑錯方向!

 

0056

 

台灣50ETF (0050) vs 台灣高股息 (0056) 投資哪一個比較好?       

      

0050的年化報酬率,高出 0.7%

0056發行的時間比0050晚,是從 2007年12月底開始,

假設從從開始至今,
投入同樣的資金,所領到的股利股息也都再投入,
最後這兩個 ETF會差多少呢?
0050的年化報酬率,比 0056高出了 0.7%

有人會說 0056的股息比較高,
但事實證明 「股利發的多,最後總報酬率不見得高」

 

0056內扣費用高出 0.3%

 

一般基金內扣費用是 1%~2%,
ETF的內扣費用則是 0.5%上下,比起一般基金較低,
但相對它能提供的報酬率(5~10%)來說,
0.5% 也佔了很大的比例。

0050的內扣費用 = 0.43%   每投資 100萬元,每年會扣掉 4300元管理費
0056的內扣費用 = 0.73%   每投資 100萬元,每年會扣掉 7300元管理費

投資 0056 要多被扣掉 3000元的基金管理費!

 

0056還有個隱藏成本,就是「周轉率很高」!

 

「周轉率」是 ETF 另一個隱含的成本,
但一般不會特別告訴你。

「周轉率」代表一個基金「多久買賣一次股票」,
而每次的股票買賣都需要花費「交易成本」。

你的錢買了ETF,看似定存在基金裡都沒動,
但基金公司會拿你的錢買賣股票,也有可能做出頻繁的買賣!

周轉率越高,代表越頻繁買賣,付出交易成本就越多!

0056高股息 60%的周轉率,
代表每100萬的投資,
到了年底其中有 60萬都已經換股操作了。

每一次買賣都意味著付出手續費、交易稅。

一買一賣的交易成本 0.4425% 來算 (0.3%交易稅,0.1425%手續費打5折)

60%周轉率 交易成本將近提高了 0.26%

換句話說,你每投資 100萬在 0056,每年就要白白多付 2600元的交易成本。

而相較之下,

台灣 50的周轉率極低,因此只要很少的交易成本,相對有利。

 

 

iselect002  

延伸閱讀 :    大盤走勢預測 by 股海老爺爺  

    全站熱搜

    志工爺爺 發表在 痞客邦 留言(79) 人氣()